Верификация на криптобиржах — не прихоть, а требование закона. С 2024 года все платформы обязаны проверять пользователей по стандартам FATF. Процесс состоит из трех этапов. Первый — базовая верификация: ввод email, номера телефона, создание пароля. На этом уровне лимит вывода — 100 тыс. рублей в месяц. Многие останавливаются здесь, но это рискованно: при блокировке аккаунта доказать свою личность будет сложно.

Второй этап — паспортная проверка. Система просит фото страниц паспорта (разворот и прописка) и селфи с документом. Важно: фото должно быть свежим, без редактирования. В 2023 году 30% отказов связаны с размытыми снимками или устаревшей пропиской. Для россиян критично, чтобы дата выдачи паспорта не превышала 10 лет — иначе документ считается недействительным.

Третий уровень — подтверждение доходов. Требуется при операциях свыше 600 тыс. рублей в месяц. Нужна справка 2-НДФЛ, выписка из банка или декларация УСН. Владельцы бизнеса предоставляют выписку из ЕГРЮЛ. Не пытайтесь подделать документы — биржи сверяют данные с госреестрами. В одном случае пользователь отправил фейковую справку, аккаунт заблокировали, средства вернули только через суд.

Где ошибаются? Часто игнорируют обновление данных. Если сменили паспорт, нужно пройти верификацию заново. Также не все знают: при использовании обменника через биржу (например, Changelly в Binance) проверяет обменник, а не биржа. Поэтому даже с пройденной KYC на Binance могут запросить документы при обмене. Совет: храните сканы документов в зашифрованном облаке — так быстрее проходить повторную верификацию.